Като начинаещ инвеститор, как да разбирам разликата между взаимни фондове и индексни фондове?


Отговор 1:

Скъп приятел,

Индексни фондове срещу взаимни фондове

Инвестиции

Индексните и взаимните фондове обикновено се състоят от акции, облигации и други ценни книжа.

Както е дадено в името, фондовите фондове се фокусират върху проследяването на запасите, които съставят различни индекси като Nasdaq или S&P 500.

Стил на управление

Една от основните разлики между индексния фонд и взаимния фонд (особено активно управляваният) е техният стил на управление - а именно дали са активни или пасивни.

Индексните фондове са пасивни в управлението - което означава, че не търгуват активно или добавят инвестиции. Индексните фондове се автоматизират за проследяване с референтен индекс като S&P 500, така че инвестиционният им микс зависи от основния индекс.

От друга страна, взаимните фондове са активни в своя стил на управление - което означава, че мениджърите на фондове или анализаторите активно избират фондови фондове (като отделни акции, облигации или други ценни книжа).

Цели

Освен това взаимните и индексните фондове обикновено имат различни цели или крайни цели.

За индексните фондове общата цел е да се съпоставят възвръщаемостта на референтния (или базовия) индекс преди таксите. Така че, по същество, целта на индексния фонд е да генерира същата сума на възвръщаемост като референтния индекс минус таксите. Взаимните фондове обаче обикновено имат за цел да победи възвръщаемостта на съпоставим или свързан бенчмарк индекс след такси. И все пак, като предупреждение, ако пазарът е нестабилен (което със сигурност се случва в момента), индексните фондове може да са по-трудни за изтегляне на вашите средства за момент, като се имат предвид индексните изисквания за предварително уведомление.

И все пак целта на индексния фонд (да съвпада с възвръщаемостта) позволява на фондовете да поддържат ниски такси и други разходи, което води до следващата разлика.

цена

Както споменахме по-рано, взаимните фондове ще ви струват повече в таксите (съотношение на разходите), като таксите варират от около 1% до нагоре от 3%. От друга страна, индексните фондове обикновено са с по-ниска цена, като годишните такси варират от 0,05% до 0,07% (въпреки че някои от тях могат да бъдат малко по-високи)

Надявам се това да ви помогне. Късмет….


Отговор 2:

Поздравления,

Разликата между индексните фондове и взаимните фондове

Много взаимни фондове начисляват такси до 2%, без значение колко добър е фондът. Те могат да губят парите ви и пак ще ви таксуват, докато индексните фондове теоретично не таксуват много. Нека поговорим малко за тези избори между двете.

Взаимните фондове обикновено имат по-високи такси от индексните фондове, но взаимните фондове по принцип правят същото, което прави индексът. Това означава, че двамата разнообразяват портфолиото ви в стотици акции.

Индексният фонд все още ви диверсифицира, но проследява много специфичен индекс.

Защо не просто да инвестирате в индексни или взаимни фондове?

Първата причина е, че вероятно нямате достатъчно време.

Индексните фондове или взаимните фондове са чудесни, ако:

  • Имайте много време, преди да се нуждаете от парите си. Вкарвате много пари в сметката, за да може да се добави.

За съжаление, има много бебешки бумери, които нямат шанс за пазарна норма на възвръщаемост, която ще им позволи да се пенсионират удобно. Доходността просто не е достатъчно добра. Това е основен проблем с индекса и взаимните фондове.

Горната диаграма обяснява разликата между термините „Индексни фондове“ и „Взаимни фондове“.

За повече информация можете да се свържете с Sharekhan.

за разбирането


Отговор 3:

За простота, индексният фонд е взаимен фонд, но инвестира пасивно. Това означава, че никой мениджър не купува и продава всеки ден. Фондът S&P500 „купува“ 500 от най-големите акции и просто седи там с тях. Ще има някои корекции, но в общи линии това е всичко. Тъй като не са ангажирани мениджъри, таксите са ниски / предполага се, че са ниски.

Управляван фонд е фондът, при който куп акции се купуват от управителите на фонда с надеждата, че конкретният им запас и техният специфичен стил на управление могат да победят пасивен индексен фонд. Може да работи, но не много често. И дори да са победили индекс фонд, това не означава, че могат да го правят последователно. Те налагат по-високи такси, за да направят всичко това.

Като начинаещ погледнете фонд с 500 индекса, който има много ниски такси.