Има ли разлика между финансовото моделиране и прогнозирането?


Отговор 1:

Да, напълно, но бих могъл да ви помоля да разгледате въпроса си.

Финансовото моделиране може да варира от DCF анализ до проблеми с управлението на веригата - просто методът, използван във финансовата дисциплина, за да се опита най-добре да се отговори на отговора, и има множество финансови дисциплини, в които може да се приложи. Можете да изградите DCF модели за оценка, можете да изградите модели на активи / пасиви за управление на банките, можете да изградите модели за анализ на кредити, за да оцените паричните потоци на структурирана финансова сделка. Това са различни области, които изискват различни знания. Като цяло тези модели ще работят на единични променливи като предположения.

Прогнозирането е малко по-различно по това, че е по-скоро статистическа дисциплина, отколкото финансова дисциплина: може да използвате милиони входящи данни (от исторически променливи или по друг начин), за да определите най-доброто предположение (или диапазон от предположения) при един резултат. Това може да включва прогнозиране на цените на стоките при отчитане на предлагането / предлагането или прогнозиране дали някой ще изплати заемите си навреме, като им се предостави определен набор от информация (анализ на кредитния риск; обикновено чрез логистична регресия, но сега се използват различни методи поради машинните техники за обучение ).


Отговор 2:

Здрасти:

Според мен Оливър е прав. Бих могъл да добавя тези мисли:

  • Финансовите модели са пълни инструменти за финансов анализ, включително трите основни счетоводни отчета, KPI, графики и др. Те свързват всички необходими данни (приходи, разходи, разходи, данъци, собствен капитал, дълг, единични цени, маржове на вноски, критерии за амортизация на инвестициите, политика за изтегляне на дивиденти и т.н.) и изграждане на множество различни сценарии. Всички те се позовават на дългосрочна (от 3 до 20 години) Прогноза е прогноза за паричния поток на избран сценарий. Обхватът му е свързан с непосредственото бъдеще и обикновено обхваща много по-подробно оперативни въпроси като подробни приходи, разходи и разходи. Всички тези артикули, тъй като тяхната цел е да предоставят мярка за АКТУАЛНО ИЗПЪЛНЕНИЕ или контрол

Надявам се това да ви даде някакво разяснение.

за разбирането

Хосе Корона


Отговор 3:

Финансовите модели са инструменти, които изграждаме в Excel или BI инструменти като Quantrix Modeler (моят личен фаворит). Прогнозирането е нещо, което мениджърите правят във своите финансови и оперативни модели.

Финансовият модел е инструментът, който ни позволява да:

  1. Проектиране на бъдещето (прогноза) Моделиране на миналото (да, базирани на драйвери модели на исторически данни ни помага да свържем стратегия, операции и финанси) Бюджет (сравняване на бюджета с действителния) Дългосрочно планиране (да не се бърка с прогнозата по-горе)

Отговор 4:

Можете да използвате финансов модел за прогнозиране! Надявам се това да ви помогне да разберете, че можете да разработите финансов модел за всичко финансово, било то прогнози на пазара, стратегическо финансово планиране, анализ на разходите / ползите на проектите, инвестиционен анализ, анализ на риска, анализ на рентабилността на портфейла. Прогнозата е едно от нещата, които могат да използват финансовите модели.